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Underwriting Dashboard

Wie eine KI-gestützte Datenplattform hocheffizient Versicherungsrisiken kalkuliert.

Unter “Underwriting” versteht man im Versicherungswesen den Prozess der Risikobewertung und Zeichnungsentscheidung für nicht-standardisierte Versicherungsverträge, inklusive der Festsetzung einer angemessenen Prämie. Um die Underwriter bei dieser Kalkulation zu unterstützen und den Aufwand für ihre Kunden zu minimieren, beauftragte eine internationale Holdinggesellschaft ONE LOGIC mit der Implementierung eines datengetriebenen Dashboards.

98%

Zeiteinsparung bei der Berechnung der Ratingfaktoren

Lösung

Die technische Lösung basiert auf einem automatisierten Datenerfassungs- und Risikokalkulationsprozess über die KI-gestützte Plattform ONE DATA. So wurde zum einen der Zeitaufwand für die Datensammlung, die zuvor manuell erfolgte und entsprechend ineffizient und fehleranfällig war, deutlich reduziert. Zum anderen stieg durch die breitere Informationsbasis die Validität der berechneten Ergebnisse.

Konkret sieht die Unterstützung durch das „Underwriting Dashboard“ im Arbeitsalltag der Versicherungsgesellschaft so aus: Gibt der Underwriter zu Recherchezwecken den Namen einer bestimmten Firma in die Applikation ein, werden über APIs alle möglichen Informationen gesammelt. Mit Hilfe von Web Scraping und Text Mining werden diese weiterführend analysiert. Auf Basis der Ergebnisse startet der eigens programmierte Workflow in ONE DATA, der das Versicherungsrisiko des potentiellen Kunden effizient und valide berechnet. Im dritten Schritt kann der Underwriter Policendetails und Preise einstellen, um passgenaue Empfehlungen für die Ausgestaltung der Versicherung inklusive einer angemessenen Prämienhöhe zu erhalten.

Ergebnis

Durch die Vielzahl an zusätzlichen Datenpunkten, die an ONE DATA angebunden werden, liefert das „Underwriting Dashboard“ wesentlich validere Ergebnisse, als es durch manuelle Recherche möglich wäre in kürzere Zeit. Damit steht den Underwritern ein ebenso leistungsstarkes wie einfach zu bedienendes Tool zur Verfügung, das Geschäftsrisiken reduziert und angemessene Prämien berechnet. Zusätzlich wird ein hoher Benefit bei der Berechnung der Ratingfaktoren sowie bei der Verbesserung des Ratingmodells generiert.

ONE DATA Effekt

  • 98%

    Zeiteinsparung bei der Berechnung der Ratingfaktoren


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‚Underwriting Dashboard‘ zum kostenlosen Download

ONE LOGIC entwickelte für eine internationale Holdinggesellschaft ein datengetriebenes Dashboard für das Underwriting. Die Lösung reduziert die Zeit für die Datensammlung und erhöht die Validität der berechneten Ergebnisse, die für die Risikobewertung und Zeichnungsentscheidung nicht-standardisierter Versicherungsverträge erforderlich sind.

  • In diesem Use Case erfahren Sie, wie das Tool die Analysen der Underwriter per Web Scraping und Text Mining unterstützt.
  • Die Data-Product-Plattform ONE DATA berechnet das Versicherungsrisiko potenzieller Kunden und führt zu einer deutlich besseren Entscheidungsgrundlage als manuelle Prozesse.
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