Wie hoch ist das Versicherungsrisiko?

Im Versicherungswesen gibt es viele nicht-standardisierte Verträge – wie hoch ist in einem solchen Fall die Prämie? Unsere „Underwriting“-Lösung auf Basis des Data Product Builders ONE DATA hilft weiter. Die Kalkulation erfolgt mit minimalem Aufwand.

98%sinkt der Zeitaufwand bei der Rating-Berechnung*

Unter dem Begriff „Underwriting“ versteht man im Versicherungswesen den Prozess der Risikobewertung (und Zeichnungsentscheidung) für nicht-standardisierte Versicherungsverträge. Allgemein ist das Ganze ein recht aufwändiger und komplexer Prozess für die sogenannten „Underwriter“.

Um diese Experten bei der Kalkulation zu unterstützen und ihren Aufwand zu minimieren, beauftragte eine internationale Versicherungsholding ONE LOGIC mit der Implementierung eines datengetriebenen Dashboards. Die gesamte Lösung basiert auf dem Data Product Builder ONE DATA. Der Datenerfassungs- und Risikokalkulationsprozess erfolgt automatisiert.

* im Vergleich zur manuellen Ausführung

Den gesamten Rechnungsprozess für Händler automatisieren

Der neue Prozess im sogenannten „Underwriting Dashboard“ ist denkbar einfach: Zunächst startet der Underwriter seine Recherche, indem er den Namen einer Firma in die ONE-DATA-Applikation eingibt. Anschließend werden zahlreiche Informationen über diverse APIs gesammelt sowie per Web-Scraping und Text-Mining analysiert.

Auf dieser Basis berechnet die Lösung das Versicherungsrisiko des potenziellen Kunden. Im dritten Schritt kann der Underwriter diverse Policen-Details und Preise definieren, um passgenaue Empfehlungen für die Ausgestaltung des Vertrags (inklusive einer angemessenen Prämienhöhe) zu erhalten.

onelogicsuccessstorydpbodinfographicdeZeichenfläche

Die gesamte Lösung basiert auf dem Data Product Builder ONE DATA. Der Datenerfassungs- und Risikokalkulationsprozess erfolgt automatisiert.

Ergebnisse wesentlich präziser

Ein entscheidender Vorteil dabei: Durch die Vielzahl von Datenpunkten liefert das „Underwriting Dashboard“ auf Basis des Data Product Builders ONE DATA in kurzer Zeit wesentlich validere Ergebnisse als die manuelle Recherche. Folglich werden etwaige Geschäftsrisiken der Versicherung reduziert und angemessene Prämien berechnet. Außerdem generiert das System einen hohen Benefit bei der Berechnung der Ratingfaktoren und sorgt für bessere Ratingmodelle.

dame am Tisch

Die Arbeit der „Underwriter“ wird mit dieser Lösung stark vereinfacht. Außerdem liefert der Data Product Builder ONE DATA in kurzer Zeit wesentlich validere Ergebnisse als die manuelle Recherche.

1. Präzisere Ergebnisse

Durch die Vielzahl von Datenpunkten liefert das „Underwriting Dashboard“ wesentlich validere Ergebnisse als die manuelle Recherche.

2. Höheres Tempo

Der Zeitaufwand bei der Rating-Berechnung sinkt um 98 Prozent – eine massive Entlastung für die „Underwriter“.

3. Bessere Ratingmodelle

Das System generiert einen hohen Benefit bei der Berechnung der Ratingfaktoren und sorgt so für bessere Ratingmodelle.

4. Erfolgreicher Roll-Out

Alle Lösungen des Data Product Builders ONE DATA lassen sich einfach in vorhandene IT-Systeme implementieren.

Data Product Builder ONE DATA

Die Basis für alle unsere Lösungen: Der Data Product Builder ONE DATA ermöglicht das ganzheitliche und effiziente Management aller Daten, Modelle und Anwendungen. Der Go-Live von Datenprodukten erfolgt somit viel schneller.

stunderwriting
Stefan Roskos

Sie möchten mehr über diese oder ähnliche Erfolgsstories erfahren oder haben Fragen zu unseren Datenprodukten?

Ihr Ansprechpartner:
Stefan Roskos | Geschäftsführer

Kontaktieren Sie uns

Die Erfolgsstory „Wie hoch ist das Versicherungsrisiko?“ zum kostenlosen Download

ONE LOGIC entwickelte für eine internationale Versicherungsholding ein datengetriebenes Dashboard für das Underwriting.

  • Die Lösung reduziert die Zeit für Datensammlung.
  • und erhöht die Validität der berechneten Ergebnisse, die für die Risikobewertung und Zeichnungsentscheidung von nicht-standardisierten Versicherungsverträgen erforderlich sind.
Download

Der ONE LOGIC Newsletter!